Aktuelle NachrichtenKryptowährung in EuropaKryptowährungs Regulierung

Spaniens Krypto-Firmen Müssen Sich Mit Neuen Registrierungsanforderungen Nach EU-Gesetzentwurf Auseinandersetzen

Die Gesetzgeber in Spanien arbeiten daran, die nationalen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sechs Monate nach Ablauf der von der EU gesetzten Frist an das Recht der Europäischen Union anzupassen.

Ein vor mehr als einer Woche veröffentlichter Änderungsvorschlag sieht vor, dass Anbieter von virtuellen Währungen sich bei der Bank von Spanien registrieren lassen müssen. Wenn das Gesetz in Kraft tritt, wird es Spanien in Übereinstimmung mit der 5. EU-Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLD5) bringen, dem 2018 eingeführten globalen Mandat zur Stärkung der Präventivmaßnahmen gegen Finanzkriminalität.

trade

Um die Dinge noch schneller voranzubringen, endet heute die Frist für öffentliche Kommentare zu der Änderung; in der Regel beträgt die Stellungnahmefrist 60 bis 90 Tage.

Die EU-Mitgliedsstaaten hatten 18 Monate Zeit, um der neuen Richtlinie nachzukommen. Im Februar sandte sie Mahnschreiben an acht Länder, darunter Spanien, und forderte sie auf, mit der Änderung ihrer Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche fortzufahren.

Mariana Gospodinova, Geschäftsführerin der Europaoperationen der virtuellen Währungsplattform Crypto.com, berichtete CoinDesk, dass sich das Verständnis der digitalen аssets seit der ersten Veröffentlichung des AMLD55 stark weiterentwickelt hat. Die Fülle an neuen Informationen, von denen einige direkt von Unternehmen stammten, die in bestimmten Gerichtsbarkeiten reguliert werden wollten, führte zu einer steilen Lernkurve. Dies hat den Regulierungsbehörden geholfen, die mit Kryptographie verbundenen Risiken zu verstehen und umfassende Änderungen anzubieten, die die Risikominderung und das Risikomanagement verbessern werden, sagte sie.

“Die Staaten könnten von einer weiteren Verlängerung der Umsetzungsfrist profitiert haben, und jedes Land könnte seine eigenen Gründe gehabt haben, warum [es] Verzögerungen gab – von politischen Umständen bis hin zu [einem] Mangel an Ressourcen, um innerhalb der vorgegebenen Frist nachzukommen”, erklärte Gospodinova gegenüber CoinDesk per E-Mail.

Nach dem neuen spanischen Gesetz werden Krypto-Börsen, E-Wallet-Anbieter und diejenigen, die die privaten Schlüssel der Kunden in Verwahrung haben, der nationalen Regulierung und Registrierung unterliegen.

Eine Übergangsbestimmung sieht vor, dass all diese Einrichtungen ihre Dienstleistungen innerhalb von neun Monaten nach Inkrafttreten des Gesetzes bei der Bank von Spanien registrieren müssen.

“Der Gesetzesentwurf macht Fortschritte bei der Stärkung des Kontrollsystems für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, indem er die neuen Gemeinschaftsbestimmungen einbezieht und zusätzliche Verbesserungen in der gegenwärtigen Regelung vorsieht, um die Wirksamkeit der Präventionsmechanismen zu erhöhen”, so die Website der Regierung.

Obwohl die EU die Richtung vorgibt, ist es letztlich die Entscheidung der Aufsichtsbehörde jedes Mitgliedslandes, Einzelheiten darüber zu liefern, wie sie mit Einrichtungen umgeht, die sich nicht an die lokalen Krypto-Regeln und Vorschriften halten, sagte Gospodinova.

Eine weitere Nation, der gesagt wurde, sie solle die Einhaltung des EU-Rechts beschleunigen, waren die Niederlande, die drastische Maßnahmen zur Beschleunigung des Prozesses ergriffen und später Kritik an der Umsetzung der neuen Gesetze erhielten.

Obwohl das Vereinigte Königreich Ende Januar dieses Jahres aus der EU austrat, setzte es die neuen AML-Gesetze vor seinem Austritt um. Gospodinova sagte, dass die Finanzbehörde des Vereinigten Königreichs, FCA, die Kryptofirmen, die ihre Einwohner bedienen, sorgfältig überwacht und Warnungen auf ihrer häufig aktualisierten Website veröffentlicht, die die Risiken verdeutlichen, die mit der Ausübung von Tätigkeiten verbunden sind, die nicht von den Aufsichtsbehörden genehmigt sind. 

In den EU-Ländern, die bereits AMLD5 eingehalten haben, haben sich Kryptofirmen, insbesondere kleinere Unternehmen, über die zusätzlichen Kosten der Einhaltung der Vorschriften beschwert, die sie aus dem Land vertreiben könnten.

Die EU-Richtlinie enthält auch strenge “Know-your-customer”-Bestimmungen (KYC), die das von der Financial Action Task Force (FATF), der internationalen Überwachungsorganisation für Finanzkriminalität, eingeführte Gesetz verstärken: die Reiseregel. 

“Gegenwärtig sind Krypto-Transaktionen in Bezug auf die Eigentumsverhältnisse noch nicht identifiziert, während sie in Bezug auf die Bewegungen transparent bleiben. Die Anonymität von Blockchain-Transaktionen wird sich mit der Umsetzung der FATF-Reiseregel ändern, die darauf abzielt, den Absender und Empfänger aller Krypto-Transaktionen zu identifizieren”, sagte Gospodinova.

Laut dem von der spanischen Regierung veröffentlichten Dokument gehört die Verstärkung eines Identifizierungssystems zu den vorgeschlagenen Änderungen, in dem es heißt: “In keinem Fall dürfen die verpflichteten Subjekte mit natürlichen oder juristischen Personen, die nicht ordnungsgemäß identifiziert wurden, Geschäftsbeziehungen unterhalten oder Transaktionen durchführen”.

Gospodinova sagte, dass es eine bedeutende Verbesserung des Niveaus von KYC und der von der Industrie angewandten Verfahren zur Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden gegeben habe. Ihrer Ansicht nach ist es von größter Bedeutung, dass die Unternehmen die neuesten globalen Standards zum Risikomanagement und zur Verhinderung von Geldwäsche erfüllen.

vpn

Kryptowährung

Kryptowahrung.org ist eine Blockchain & Kryptowährungs Nachrichtenagentur, bei der Sie Neuigkeiten über Krypto-Münzen, technische Analysen, Blockchain-Events, Münzpreise, Marktkapitalisierung und detaillierte Berichte über Börsen, Broker und vieles mehr erfahren können.

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.