Die aktuellsten Daten von Scamwatch zeigen, dass Australier insgesamt 242,5 Millionen AUD (2022) an Betrüger verloren haben, die sie mit Investment- und Kryptowährungsbetrug ausgenommen haben. Dieser Verlust wurde anhand der neuesten verfügbaren Daten berechnet.
Anlagebetrug, zu dem typische Ponzi-Schemata, Romantikbetrug und Kryptowährungsbetrug gehören, war für den Großteil der finanziellen Verluste verantwortlich, die 2018 bis Juli durch Betrug entstanden sind.
Dies ist ein Anstieg von 36 % im Vergleich zu dem gesamten Geldbetrag, den Australier im Jahr 2021 durch Anlagebetrug verloren haben, der 178.2.000.000 AUD betrug.
Aufgrund dieser Gefahr fordern Verbraucherschutzorganisationen, dass die Banken eine größere Verpflichtung zur Deckung betrügerischer Transaktionen übernehmen, um „mehr Investitionen in die Betrugsprävention zu verlangen.“
Laut einem Bericht, der am Donnerstag von der Australian Broadcasting Corporation (ABC) veröffentlicht wurde, streben die Lobbyorganisationen Berichten zufolge Änderungen an, die die Banken dazu verpflichten würden, zu überprüfen, ob der Name des Empfängers einer Online-Überweisung exakt mit dem Namen auf dem Konto übereinstimmt.
„Die wichtigste Änderung für die Kunden ist, dass ihre Banken die Verantwortung für ihre Verluste durch Betrug übernehmen.
Die Banken fragen nach dem Kontonamen, aber sie überprüfen ihn nicht wirklich“, sagte der Geschäftsführer des Consumer Action Law Centre, Gerard Brody. „Die wichtigste Änderung ist, dass die Kunden ihre Banken für ihre Verluste aus Betrügereien zur Verantwortung ziehen.“
Andererseits wünschen sich die Banken eine verstärkte Nutzung der freiwilligen PayID-Technologie, die den Namen des Kontoinhabers zusammen mit einer BSB- und Kontonummer angibt. Diese Technologie wurde von Visa und MasterCard entwickelt.
Laut Brody sollte es nicht überraschen, dass das freiwillige System, das die Verantwortung für die Verhinderung von Betrug auf die Schultern der einzelnen Kunden legt, scheitert.
Die australische Regierung scheint ihre Aufsicht über die Kryptowährungsindustrie als Reaktion auf die steigende Zahl von Hacks und Betrügereien im Zusammenhang mit Kryptowährungen sowie auf den allgemeinen Zusammenbruch des Marktes verschärft zu haben.
Aus Berichten vom Sonntag geht hervor, dass Sean Hughes, ein Kommissar der australischen Wertpapier- und Investitionskommission (ASIC), eine Warnung an Investoren herausgegeben hat, dass die Investition von Geld in Bitcoin ein Akt „extremer Risikobereitschaft“ ist.
Auf einer kürzlich vom Governance Institute veranstalteten Konferenz soll ASIC-Kommissar Sean Hughes laut Berichten in den lokalen Medien erklärt haben: „Wir glauben, dass Kryptoanlagen äußerst unberechenbar, von Natur aus riskant und schwierig sind.“
Wenn wir mit Kunden kommunizieren, die gerade erst in den Markt einsteigen, wollen wir dies auf eine Art und Weise tun, die glasklar und ohne Zweideutigkeiten ist.
Aufgrund des Anstiegs der kriminellen Aktivitäten im Zusammenhang mit Bitcoin hat die australische Bundespolizei im August eine Spezialeinheit eingerichtet, die alle Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen verfolgen soll. Die Aufgabe dieser Einheit ist es, alle Aktivitäten im Zusammenhang mit Kryptowährungen zu überwachen.
Im August kündigte die als Binance Australia bekannte Kryptowährungsbörse an, dass sie die Onboarding-Verfahren für neue Kunden verstärken würde. Dies geschah in der Absicht, Personen zu schützen, die als besonders anfällig für finanzielle Kryptokriminalität eingestuft wurden.
Diese Erklärung kam nicht lange nachdem die neu gewählte Labour-Regierung in Australien ihre Ansichten über die Regulierung von Kryptowährungen bekannt gab.