Kryptowährungsunternehmen wurden von den Aufsichtsbehörden aufgefordert, neue Risikobewertungsverfahren zu verwenden.
Das New York State Department of Financial Services, oder NYDFS, hat am Donnerstag ein Schreiben herausgegeben, in dem empfohlen wird, dass alle digitalen Währungsunternehmen, die unter dem New Yorker Bankengesetz tätig sind, Blockchain-Analysen verwenden, um Transaktionen zu verfolgen.
Zur Begründung wurde angeführt, dass „Wallet-Adressen in der Regel pseudonym sind und nichts auf der Vorderseite des Transfers auf den Absender, den Empfänger oder die zugrunde liegenden wirtschaftlichen Eigentümer zurückverfolgt werden kann“.
Laut dem New York Department of Financial Services (NYDFS) ist der Einsatz von Blockchain-Analysen unerlässlich, um ungesetzliche Aktivitäten wie Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung in diesen Geschäftsbereichen zu verhindern.
Die Behörde hat auch analytische Verfahren vorgestellt, die bei der Bekämpfung solcher Taktiken helfen können. Das On-Chain-Verhalten kann durch zusätzliche KYC-Beschränkungen (Know Your Customer), Transaktionsüberwachung und andere Methoden überwacht und sanktioniert werden.
Am selben Tag gab Coinbase bekannt, dass es einen neuen KYT-Dienst mit dem Namen „Coinbase Intelligence“ einführt, um Kryptowährungsunternehmen bei der Bewältigung von Compliance-Herausforderungen zu unterstützen.
Wenn es um die Minderung von regulatorischen Risiken geht, können Unternehmen und Institutionen den API-Service von Coinbase nutzen, den das Unternehmen als API bezeichnet. Dazu gehören:
- Automatisierte Echtzeit-Transaktionsüberwachung für Millionen von Transaktionen durch die Erstellung von Risikobewertungen für die Adressen dieser Transaktionen. 2.
- Wenn sich das Risikoprofil ändert, werden Sie benachrichtigt, damit Sie Maßnahmen ergreifen können, bevor es zu spät ist.
- Fallmanagement-Plattformen von Drittanbietern können problemlos Regel-Engines und einzigartige Risikoanalysen integrieren.
- Anti-Terror-Finanzierung (ATF) und andere AML-bezogene Indikatoren können in großem Umfang überprüft werden.
Das Coinbase Analytics-Produkt heißt jetzt Coinbase Tracer und nutzt öffentliche Attributionsdaten, um den Geldfluss aufzuzeigen, Betrug zu reduzieren, das Kontrahentenrisiko zu entmystifizieren und das Bewusstsein für potenzielle AML-Probleme zu schärfen.