Im Laufe des Konkursverfahrens sind zahlreiche weitere Beweise für unethisches Verhalten von FTX aufgetaucht. Angesichts der jüngsten Enthüllungen über die Beteiligung an einer der kleinsten Banken in den Vereinigten Staaten, die im ländlichen Washington ansässig ist, wurden erneut Bedenken hinsichtlich der Geschäftstätigkeit des Unternehmens sowie des möglichen Missbrauchs von Bankschlupflöchern laut.
Über die Bank
Das Institut, das früher als Farmington State Bank bekannt war und jetzt als Moonstone firmiert, ist die 26. kleinste Bank der Vereinigten Staaten. Sie hat nur eine physische Einrichtung und drei Mitarbeiter. Im März 2022 investierte FTX 11,5 Millionen Dollar in die Muttergesellschaft der ländlichen Bank, FBH.
Diese Transaktion erfolgte über Alameda, die inzwischen aufgelöste Schwestergesellschaft von FTX. Aufgrund der Investition in Alameda berichtet die New York Times, dass die Bank, die ursprünglich mit 5,7 Millionen Dollar bewertet wurde, nun fast doppelt so viel wert ist.
Viele glauben, dass der Kauf von Moonstone durch FTX ein Versuch war, das schwierige Verfahren zur Erlangung einer US-Banklizenz durch direkten Besitz zu umgehen. Diese Ansicht wird durch die Tatsache gestützt, dass der Kauf von Moonstone durch FTX öffentlich gemacht wurde.
Als Reaktion auf die Berichterstattung der New York Times über die Kryptowährungsindustrie gab ein Vertreter des Unternehmens Tether eine Erklärung ab, in der er die Zeitung für „uninformierten Journalismus“ und allgemeine Anschuldigungen kritisierte. Der Vertreter fügte hinzu, dass „dies dazu geführt hat, dass sie die echten schlechten Akteure auf dem Kryptomarkt übersehen haben.
Wenn es um das eigene Kapital des Unternehmens geht, geht Ether sehr vorsichtig vor“, sagte ein Tether-Sprecher, während er bemerkte, dass das Unternehmen Investitionsanfragen von anderen Kryptowährungsprojekten erhalten hat. Tether hat diese Chance nicht genutzt, da es keine Beteiligungen an Institutionen mit Sitz in den Vereinigten Staaten erwerben möchte. Ähnlich wie bei Deltec besitzt Tether finanziell keinen Anteil an diesem Unternehmen.
Was die Aktie bedeutet
Angesichts der Schwierigkeit, eine Banklizenz zu erwerben, stellte ein Nutzer auf Reddit die These auf, dass der Kauf einer kleinen Bank in der Regel eine Hintertür ist, um eine Lizenz zu erhalten. Sie fügte hinzu, dass dies „ein logisches Element einer Geschäftsstrategie für etwas wie FTX wäre“, was bedeutet, dass dies „ein logisches Element einer Geschäftsstrategie für etwas wie FTX wäre.“
Eine andere Person äußerte ihre Besorgnis über die Möglichkeit betrügerischer Aktivitäten zur Ausnutzung von Bankschlupflöchern sowie das Fehlen einer Regulierung durch Aufsichtsbehörden im Zusammenhang mit Kryptowährungen.
Einige Leute haben auch vorgeschlagen, dass die Verbindungen von Sam Bankman-political Fried eine Rolle bei der Transaktion gespielt haben. Ein Nutzer kommentierte: „Bei der Anzahl der politischen Verbindungen, die SBF hat, wäre ich auch nicht schockiert, wenn er diese Lizenz einfach ohne Grund erhalten hätte“, was ein Beispiel für diese Art von Argument ist.
Die Beziehung zwischen dem Mutterunternehmen der ländlichen Bank, FBH, und einem anderen Kryptounternehmen, Tether, dem größten Emittenten eines Stablecoins auf dem heutigen Kryptomarkt, hat in der Krypto-Community größere Aufmerksamkeit erregt. Hinzu kommt die Beteiligung von FTX an einer US-Bank, die für die Krypto-Community ebenfalls von Interesse ist.
Andere Banken
Jean Chalopin ist der Vorsitzende sowohl von FBH als auch von Deltec Bank. Die Deltec Bank ist eine Bank, die Tether und Alameda als Kunden hat. Sowohl das FBH als auch die Deltec Bank stehen unter dem Vorsitz von Jean Chalopin. Im Jahr 2020, fast ein Jahrhundert nach ihrer Gründung, kaufte das FBH die Bank und beantragte die Genehmigung der Federal Reserve, mit der Verarbeitung von Bitcoin-Transaktionen zu beginnen.
Dies geschah fast genau ein Jahrhundert nach der Gründung der Bank. Im Juni 2021 erhielt die Bank von der Bundesregierung eine Lizenz; neun Monate später, im Februar 2022, investierte FTX in die ländliche Bank, die kurz zuvor von der Federal Reserve die Genehmigung erhalten hatte.
Viele Menschen, die in der Kryptowährungsbranche tätig sind, zeigten sich besorgt über die finanzielle Verbindung zwischen Tether und FTX/Alameda, da gegen Tether schon seit geraumer Zeit Ermittlungen im Zusammenhang mit der Überprüfung von Reserven laufen.