Das New Yorker Department of Financial Services, oft bekannt als NYDFS, hat angekündigt, dass die Kryptowährungshandelsoperation von Robinhood wegen möglicher Verstöße gegen Anti-Geldwäsche- und Cybersicherheitsvorschriften mit einer Geldstrafe von dreißig Millionen Dollar belegt werden würde.
Laut Adrienne Harris, Superintendent des New York Department of Financial Services, wurde die Verhängung einer 30-Millionen-Dollar-Strafe gegen Robinhood Crypto durch „signifikante Verstöße“ in den Bereichen Bankgeheimnis, Anti-Geldwäsche-Verpflichtungen und Cybersicherheitsrisiken begründet.
Laut Harris müssen die Compliance- und Korrekturmaßnahmenprogramme des Unternehmens zudem von einem geschäftsfremden Spezialisten bewertet werden.
Harris sagte, dass „Robinhood Crypto es im Laufe der Zeit versäumt hat, die erforderlichen Ressourcen und Anstrengungen für die Entwicklung einer Compliance-Kultur bereitzustellen.“
Unternehmen, die im Bundesstaat New York mit virtuellen Währungen handeln, unterliegen denselben Gesetzen zum Verbraucherschutz, zur Geldwäschebekämpfung und zur Cybersicherheit, wie sie für traditionelle Unternehmen gelten, die mit Finanzdienstleistungen handeln.“
Laut der Kooperationsanordnung entdeckte das New York Department of Financial Services bei einer Prüfung von Robinhood Crypto zwischen Januar und September 2019 „schwerwiegende Schwächen in der Compliance-Funktion von RHC in zahlreichen Bereichen“.
Das New York Department of Financial Services (NYDFS) führte eine Untersuchung der Kryptowährungsabteilung von Robinhood durch und entdeckte Verstöße gegen den Bank Secrecy Act (BSA) und die Anti-Geldwäsche-Vorschriften (AML).
Zu diesen Übertretungen gehörten Behauptungen, dass Robinhood Crypto nicht in der Lage war, „angemessene Ressourcen einzusetzen, um Risiken effektiv anzugehen.“
Darüber hinaus sagte die Aufsichtsbehörde, dass Robinhood gegen eine Überwachungsvereinbarung verstoßen habe, da das Unternehmen es versäumt habe, „auf seiner Website eine Telefonleitung für die Entgegennahme von Verbraucherbeschwerden zu unterhalten.“
Laut Cheryl Crumpton, Assistant General Counsel of Litigation and Regulatory Enforcement des New York State Department of Financial Services (NYDFS), haben die Verhandlungen zwischen den beiden Parteien zu einer grundsätzlichen Einigung geführt, um die Angelegenheit zu lösen. Um es mit den Worten Crumptons zu sagen:
Die Rechts-, Compliance- und Cybersicherheitsprogramme bei Robinhood haben erhebliche Fortschritte gemacht.
Die US-amerikanische Regulierungsbehörde für die Finanzbranche (FINRA) verhängte im Juni 2021 eine Geldstrafe in Höhe von rund 70 Millionen US-Dollar gegen Robinhood, weil das Unternehmen angeblich bereits im September 2016 Tausenden von Kunden „weit verbreiteten und schweren Schaden“ zugefügt und „chronische Aufsichtsmängel“ begangen haben soll.
Zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels wurden HOOD-Aktien bei 9 US-Dollar gehandelt, was einem Rückgang von etwa 0,3 Prozent im Laufe der vorangegangenen 24 Stunden entspricht.