Det är knappast förvånande att den senaste tidens boom av kryptovalutor har lett till en ökning av kryptobrottsligheten. Securities and Exchange Commission (SEC), ett av de organ som reglerar kryptovalutor, drev förra året fler kryptoärenden än någonsin.
I mars hade SEC:s åtgärder inbringat över 1,7 miljarder dollar i böter, enligt en rapport från Cornerstone Research. Det är från totalt 94 verkställighetsåtgärder och handelsavstängningar, som den bedrev mellan 2013 och 2020. Mer än hälften av dessa ärenden var under 2019 och 2020.
Vilka typer av ärenden har SEC bedrivit?
Enligt Cornerstone Research handlade 52 procent av fallen om bedrägerier och 69 procent om oregistrerade värdepapperserbjudanden. Nästan 1 av 4 av åtgärderna gällde både bedrägeri och oregistrerade värdepapper.
Här är några av de verksamheter som SEC undersökte:
Hitta den bästa aktiemäklaren för dig bland de här bästa valen. Oavsett om du letar efter ett särskilt registreringserbjudande, enastående kundsupport, provisioner för 0 dollar, intuitiva mobilappar eller annat, hittar du en aktiemäklare som passar dina handelsbehov.
Oregistrerade värdepapper: Kryptovalutor utgör en regulatorisk utmaning; eftersom de inte fungerar på samma sätt som traditionella valutor, ska de betraktas som valutor eller värdepapper i regleringssyfte? SEC:s svar just nu är att vissa ICO:er (Initial Coin Offerings) är värdepapper, och vissa kan behöva registreras. Den varnar: ”Även om vissa ICO:er kan vara försök till ärliga investeringsmöjligheter, kan många vara bedrägerier, som skiljer dig från dina surt förvärvade pengar med löften om garanterad avkastning och framtida förmögenheter.”
Oregistrerade börser: SEC har stängt 19 oregistrerade handelsverksamheter under de senaste åren. Majoriteten av dessa åtgärder ägde rum 2017 (sex fall) och 2018 (nio fall), vilket möjligen minskar, eftersom plattformarna nu är mer medvetna om registreringskraven.
Kändisstöd: SEC har direkt varnat investerare för att fatta investeringsbeslut på grundval av kändisstöd. I slutet av 2018 gjorde den upp om anklagelser mot boxaren Floyd Mayweather Jr. och musikproducenten DJ Khaled, för att de inte varit öppna med den ersättning de fått från ICO:er.
Ponzibedrägeri: Kommissionen har också varnat för Ponzibedrägerier med kryptovalutor. Faktum är att ett av dess första kryptoärenden var ett Bitcoin Ponzibedrägeri. I ett Ponzibedrägeri använder en person pengar från nya investerare för att betala avkastning till befintliga investerare. Istället för att investera pengar för att generera hög avkastning, bedragaren rånar Peter för att betala Paul – tills hela systemet kollapsar.
Hur du skyddar dig mot kryptobedrägerier
Bedragare är smarta, och den tekniska utvecklingen innebär att de har fler verktyg till sitt förfogande än någonsin. Här är några sätt att undvika att bli offer för kryptovalutabedrägerier.