Durch die Eliminierung traditioneller Banken und Mittelsmänner revolutioniert Decentralized Finance (DeFi) den Finanzsektor mithilfe der Blockchain-Technologie. In diesem Leitfaden erfährst du die grundlegenden Konzepte, wie du mit DeFi ein passives Einkommen erzielen kannst.
Was du über DeFi wissen solltest
DeFi bietet einen neuartigen Ansatz für Finanzdienstleistungen, bei dem jeder auf das Verleihen, Ausleihen und Handeln zugreifen kann, ohne Mittelsmänner wie Banken oder Kreditagenturen zu benötigen. In der herkömmlichen Finanzwelt kontrollieren Banken und Kreditinstitute den Zugang zu Investitionsmöglichkeiten und Geldern.
Mit DeFi kann jedoch jeder teilnehmen, ohne ein Konto eröffnen oder persönliche Informationen angeben zu müssen. Die dezentrale Finanzindustrie begann mit Bitcoin, nahm jedoch 2015 mit Ethereum richtig Fahrt auf.
Die Ethereum-Plattform verwendet sogenannte Smart Contracts, mit denen Ersteller dezentraler Anwendungen (DApps) Finanztransaktionen automatisch abwickeln können. Diese Verträge führen Vereinbarungen automatisch aus, sobald die festgelegten Bedingungen erfüllt sind, was Transparenz und Effizienz garantiert.
Wie DeFi funktioniert
DeFi arbeitet rund um die Uhr, sodass du seine Dienste jederzeit nutzen kannst. Das System ist offener als das herkömmliche Bankwesen, und jeder kann zu jeder Zeit auf eine DeFi-Plattform zugreifen.
Besonders bemerkenswert ist, dass die Struktur der dezentralen Finanzsysteme Möglichkeiten zur Generierung von passivem Einkommen bietet. Gewinne können durch Staking, Yield Farming und Lending (Kredite) erzielt werden.
Top-Strategien für passives Einkommen
Delegiertes Staking
Eine der einfachsten Methoden, um über DeFi passives Einkommen zu generieren, ist das delegierte Staking. So funktioniert es:
Du wählst ein Netzwerk aus, wie zum Beispiel Polkadot oder Cardano.
Anschließend entscheidest du dich für einen Validator, an den du deine Token delegierst – das kann eine Wallet oder eine Plattform sein.
Dann übergibst du deine Token dem Validator, der sie für dich staked.
Der Validator belohnt dich auf Basis deiner eingesetzten Token mit einer Belohnung.
Ähnlich wie Zinsen auf einem Sparkonto erhältst du durch das Delegieren deiner Token eine Rendite. Gleichzeitig hilfst du dabei, das Netzwerk zu sichern. Im Vergleich zu anderen Methoden ist dies eine weniger riskante Option.
Yield Farming
Yield Farming, auch als Liquidity Mining bekannt, ist eine dynamischere Methode, um Renditen zu erzielen. So funktioniert es:
Zuerst wählst du eine Plattform, wie Uniswap oder SushiSwap.
Anschließend suchst du nach einem Liquiditätspool, der attraktive Anreize bietet.
Du stellst dem Pool gleiche Anteile beider Token eines Paares zur Verfügung.
Während du dem Pool Liquidität bereitstellst, verdienst du Transaktionsgebühren und zusätzliche Token.
In jüngeren Pools hat Yield Farming oft höhere Erträge erzielt als Staking. Allerdings gibt es Risiken, wie zum Beispiel den vorübergehenden Verlust, der durch Schwankungen im Token-Wert verursacht wird.
DeFi Lending
Durch das Verleihen deiner Krypto-Assets kannst du in der dezentralen Finanzwelt Geld verdienen. Hier erfährst du, wie du startest:
Wähle eine Lending-Plattform, zum Beispiel Aave oder Compound.
Übertrage deine Kryptowährung in den Liquiditätspool der Plattform.
Sobald Kreditnehmer aus dem Pool Kredite aufnehmen, verdienst du Zinsen auf deine hinterlegten Vermögenswerte.
In DeFi hast du jederzeit freien Zugriff auf dein Geld, ohne dass Sperrfristen gelten.
Beliebte DeFi-Plattformen
Die Generierung von passivem Einkommen hängt davon ab, die richtige Plattform auszuwählen. Hier sind einige bewährte Optionen:
Uniswap
Uniswap ist die führende dezentrale Börse (DEX), die es Nutzern ermöglicht, Token zu handeln und durch das Bereitstellen von Liquidität Gebühren zu verdienen. Die einfache Benutzeroberfläche macht es auch für Anfänger leicht zu navigieren.
Aave
Aave ist eine flexible Kreditplattform, die sowohl variable als auch feste Zinssätze anbietet. Sie spricht erfahrene Nutzer an, da sie eine breite Palette von Kryptowährungen unterstützt und Flash Loans ermöglicht.
Compound
Compound ist eine etablierte DeFi-Plattform, die durch Transparenz und angemessene Zinssätze überzeugt. Sie ermöglicht es den Nutzern, Zinsen abhängig von den Marktbedingungen anzupassen und eine Vielzahl von Vermögenswerten zu verleihen und zu leihen.
SushiSwap
SushiSwap ist eine weitere dezentrale Börse, die Staking und Yield Farming anbietet.
Risiken
Trotz der vielen Möglichkeiten birgt der DeFi-Sektor auch Risiken.
Marktrisiken
Die Welt der Kryptowährungen ist volatil. Große Kryptowährungen können schnell an Wert verlieren, was sich auf deine Vermögenswerte auswirken kann.
Technische Risiken
Da DeFi-Netzwerke auf Smart Contracts basieren, können technische Fehler auftreten. Wie frühere Hacks gezeigt haben, können Codierungsfehler finanzielle Schäden verursachen.
Regulatorische Bedenken
Das regulatorische Umfeld für DeFi entwickelt sich noch. Gesetze können den Betrieb von Plattformen beeinflussen und damit auch den Zugang und die Rentabilität für Nutzer.
Eine effektive Lösung, um diese Risiken zu minimieren, besteht darin, deine Investitionen auf mehrere Plattformen zu verteilen. Zudem solltest du Plattformen nutzen, die eine nachweisbare Sicherheitsbilanz haben, insbesondere solche, die kürzlich Prüfungen unterzogen wurden.
Steuerliche Auswirkungen
Erträge aus DeFi-Aktivitäten unterliegen der Steuerpflicht. In den meisten Ländern müssen folgende Erträge gemeldet werden:
- Staking-Belohnungen
- Zinsen aus Krediten
- Gewinne aus dem Handel
Es ist daher notwendig, alle Transaktionen sorgfältig zu dokumentieren, um die Steuererklärung zu vereinfachen. Es kann sinnvoll sein, eine Krypto-Steuer-Software zu verwenden, um Einnahmen und Ausgaben zu verfolgen.
Die Zukunft von DeFi
Die Möglichkeiten, durch DeFi ein passives Einkommen zu erzielen, sehen vielversprechend aus, da die Akzeptanz von Kryptowährungen weiter wächst. Klare Regelungen, benutzerfreundlichere Plattformen und verbesserte Sicherheit werden es neuen und erfahrenen Nutzern erleichtern, sich zu engagieren.
Cross-Chain-Plattformen könnten die Verdienstmöglichkeiten weiter erhöhen und den Zugang zu Finanzdienstleistungen demokratisieren.